评估问卷

投资者姓名                 身份证号码                
       本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的产品或服务类别,以符合您的风险承受能力。
       风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性义务的一个环节,其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
       本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性义务,并不能取代您自己的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。同时,与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
       本公司提示您:本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,履行适当性义务。
       本公司建议:当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的产品及时进行重新审视,以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
       本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。


1,您的主要收入来源是:
A.无固定收入
B.工资、劳务报酬
C.生产经营所得
D.利息、股息、转让等金融性资产收入
E.出租、出售房地产等非金融性资产收入
2,您的家庭可支配年收入为(折合人民币):
A.50万元以下
B.50—100万元
C.100—500万元
D.500—1000万元
E.1000万元以上
3,您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为 :
A.小于10%
B.小于10%
C.25%至50%
D.大于50%
4,您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是:
A.有,住房抵押贷款等长期定额债务
B.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
C.4有,亲戚朋友借款
D.没有
5,您的投资知识可描述为:
A.有限:基本没有金融产品方面的知识
B.一般:对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解
C.丰富:对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解
6,您的投资经验可描述为:
A.除银行储蓄外,基本没有其他投资经验
B.购买过债券、保险等理财产品
C.参与过股票、基金等产品的交易
D.参与过权证、期货、期权等产品的交易
7,您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验:
A.没有经验 B.少于2年 C.2至5年 D.5至10年 E.10年以上
8,您计划的投资期限是:
A.1年以下
B.1至3年
C.3至5年
D.5年以上
9,您打算重点投资于哪些种类的投资品种:
A.储蓄、债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种。
B.股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种
C.期货、期权等金融衍生品
D.其他高风险金融产品或服务
10,有一位投资者一个月内做了15笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),您认为这样的交易频率:
A.太高了 B.偏高 C.正常 D.偏低
11,以下哪项描述最符合您的投资态度:
A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报
B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
12,假设有两种投资: A预期获得10%的收益,可能承担的损失非常小; B预期获得30%的收益,但可能承担较大亏损。 请问您会怎么支配您的投资 :
A.全部投资于收益较小且风险较小的A
B.同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A
C.两种投资各一半
D.同时投资于A和B,但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B
E.全部投资于收益较大且风险较大的B
13,您打算将自己的投资回报主要用于:
A.偿付债务
B.改善生活
C.履行扶养、抚养或赡养义务
D.本人养老或医疗
E.个体生产经营或证券投资以外的投资行为
14,您认为自己能承受的最大投资损失是多少:
A.10%以内
B.10%-30%
C.30%-50%
D.超过50%
15,您家庭的就业状况是:
A.未婚,目前暂无稳定收入的工作
B.未婚,但有稳定收入的工作
C.您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休
D.您与配偶其中一人有稳定收入的工作
E.您与配偶均有稳定收入的工作
  

确定答案 A选项:1分 B选项:2分 C选项:3分 D选项:4分 E选项:5分
得分:
分数 客户投资风险承受程度 风险承受水平和投资目标
15-20分 C1(保守型) 不愿意接受任何投资损失,甚至极小的资产波动,高度关注本金安全,属于风险厌恶型投资者,首要投资目标是资产保值,并在此基础上尽可能使资产一定程度增值,不愿意承受本金损失和波动。这类投资者需要为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性。
21-30分 C2(稳健型) 表示您接受中等程度投资风险来换取中长期超过银行存款的回报潜力,只能接受短暂的投资损失,关注本金安全,首要投资目标是资产一定程度增值,为了获取一定的收益能承受少许本金损失和波动。
31-40 C3(平衡型) 愿意承担一定程度的风险,主要强调投资风险和资产增值之间的平衡,主要投资目标是资产增值,为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动,甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌,可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。
41-50 C4(成长型) 为获取高回报的投资收益能够承受投资产品价格的显著波动,主要投资目标是实现资产增值,为实现投资目标往往愿意承担相当程度的风险,可以承受资产的波动和本金亏损的风险。
50分之上 C5(进取型) 为获得高回报的投资收益能够承受投资产品价格的剧烈波动,也可以承担这种波动带来的结果,投资目标主要是取得超额收益,为实现投资目标愿意冒比较大的投资风险。此类投资者能够承担相当大的投资风险和本金亏损风险。